ผู้ให้บริการเหล่านี้คือผู้ให้บริการอันดับต้นๆ จากการทดสอบ Private Banking ปี 2023 (2024)

ผู้จัดการสินทรัพย์อิสระ แผนกธนาคารเอกชนของธนาคารในภูมิภาคที่เลือก รวมถึงธนาคารรายใหญ่และธนาคารเอกชน: Society for Quality Testing ได้ตรวจสอบผู้ให้บริการทั้งหมด 169 รายในการทดสอบธนาคารเอกชนปี 2023 ผู้ให้บริการจะต้องลงทะเบียนภายในสิ้นปีที่แล้ว นอกจากนี้ยังมีการตรวจสอบผู้ให้บริการและผู้ให้บริการที่มีชื่อเสียงรายอื่นที่ทำงานได้ดีในการทดสอบตลาดอื่นๆ เป็นประจำ

กรณีทดสอบสำหรับผู้ให้บริการธนาคารเอกชน

ในระหว่างการประเมิน ผู้ให้บริการต้องเผชิญกับกรณีทดสอบที่ลูกค้าผู้มั่งคั่งกำลังมองหาผู้ให้บริการรายใหม่สำหรับการจัดการสินทรัพย์ของสินทรัพย์สภาพคล่องของเขา เนื่องจากระดับอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับปีที่แล้ว กรณีทดสอบจึงได้รับการปรับปรุง: สำหรับผลรวมการลงทุนประมาณ 3 ล้านยูโร ผลตอบแทนเป้าหมายในขณะนี้เพิ่มขึ้นเป็นอย่างน้อยร้อยละ 6 ต่อปี (หลังหักต้นทุนและก่อนหักภาษี) อย่างไรก็ตาม โควต้าส่วนของผู้ถือหุ้นควรจะยังคงอยู่สูงสุดที่ร้อยละ 50 “ความขัดแย้งของวัตถุประสงค์นี้เป็นและยังคงเป็นงานสำคัญในการทดสอบของเรา” กล่าวKai Fürderer สมาชิกทีมผู้บริหารของ Society for Quality Inspection

`,ความกว้าง: img.width,ความสูง: img.height, โทรกลับ: () => { adProcessor.makeResponsive(holderId); $('#' + wrapperId).addClass('billboardInsideContent--loaded'); window.billboardGrowFx.init(wrapperId); // ปรับสีเมื่ออยู่ในโหมดเทคโอเวอร์ window.waitTakeoverMajor.then(isTakeoverOn => { if (isTakeoverOn) { const filter = window.takeoverHandler.demoFilter; $('#' + holderId).css('filter', filter); } HideOnTakeoverMajorHid(); }); }});});}}, 1,000); // หมดเวลาใช้สำหรับบทความที่ต้องชำระเงินเพื่อเริ่มต้นหลังจากการปลดล็อคเนื้อหา} else {let adId;if (window.innerWidth < 541) {adId = '4757039'; รหัสโฆษณา = '4757040'; } อื่น ๆ {adId = '4753324'; รหัสโฆษณา = '4753316'; }lazyAds[holderId] = {id: holderId,bannerId: adId,loadIfVisible: '#' + wrapperId,threshold: -200,makeResponsive: true, useIframeWidth: true,onFinishLoading: () => {$('#' + wrapperId ).addClass('billboardInsideContent--loaded');window.waitDcNonCritical.then(() => {window.billboardGrowFx.init(wrapperId);}); window.waitTakeoverMajor.then(isTakeoverOn => { HideOnTakeoverMajorHid(); });},onNoBanner: () => { $('#' + wrapperId).hide();devlog('NO BANNER FOR ANYHEIGHT-BILLBOARD เนื้อหาภายใน (' + adId + ')', 'โฆษณา');}};}})();

โครงสร้างการทดสอบ - ด้วยการสัมภาษณ์ครั้งแรกและในสถานที่ - รวมถึงแบบสอบถามยังคงไม่เปลี่ยนแปลงเมื่อเทียบกับปีที่แล้ว ในระหว่างการพูดคุยทางโทรศัพท์ครั้งแรกหรือการให้คำปรึกษาผ่านวิดีโอ ลูกค้าควรมีโอกาสทำความรู้จักกับผู้ให้บริการและกำหนดข้อกำหนดของตนเอง สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับทั้งผลตอบแทนที่คาดหวังและความคาดหวังเฉพาะของการให้คำปรึกษาส่วนตัวหรือการสนทนาในสถานที่ การนัดหมายครั้งที่สองจัดขึ้นเฉพาะกับผู้ให้บริการที่สามารถตอบสนองความต้องการได้เท่านั้น

เกณฑ์การประเมินและกระบวนการน็อกเอาต์ใหม่

ในการประเมิน ทีมงานของ Society for Quality Assurance อาศัยแบบจำลองเกณฑ์สามมิติ ซึ่งจะมีการให้คะแนนโรงเรียนดังนี้:

  • ที่เช็คดิจิตอลโดยมีน้ำหนักร้อยละ 20
  • ที่การให้คำปรึกษาเบื้องต้นโดยมีน้ำหนักร้อยละ 30
  • ที่การให้คำปรึกษาครั้งที่สองหรือนอกสถานที่โดยมีน้ำหนักร้อยละ 50

เนื่องจากมีการตรวจสอบผู้ให้บริการจำนวนมาก สมาคมเพื่อการประกันคุณภาพจึงได้แนะนำกระบวนการที่น่าพิศวงในปีนี้ การสัมภาษณ์ครั้งที่สองจัดขึ้นเฉพาะกับธนาคารและผู้จัดการสินทรัพย์ที่ได้คะแนนดีกว่า 2.0 ในการสัมภาษณ์ครั้งแรกเท่านั้น เป็นผลให้ผู้ให้บริการ 104 รายออกก่อนเวลา (ดูตารางในหน้า 6).

คุณสามารถอ่านเกี่ยวกับผู้ให้บริการรายใดที่ทำงานได้ดีที่สุดในหมวดหมู่ที่เกี่ยวข้อง และผู้ให้บริการรายใด 65 รายที่ได้รับ "คุณภาพคำแนะนำที่ดีเยี่ยม" ในหน้าต่อไปนี้

ผู้ให้บริการเช็คดิจิทัลชั้นนำ

เช็คดิจิทัลถูกรวมอยู่ในการจัดอันดับของ Society for Quality Inspection โดยมีน้ำหนักร้อยละ 20 จุดสนใจหลักอยู่ที่การแสดงผลทางดิจิทัลครั้งแรกเมื่อเยี่ยมชมหน้าแรกของผู้ให้บริการ โดยลูกค้าจะเน้นไปที่หัวข้อ "การจัดการสินทรัพย์" ความโปร่งใส ปรัชญาการลงทุน ทางเลือกในการติดต่อ รายงานตลาด จดหมายข่าว และการนัดหมายออนไลน์ มีบทบาทสำคัญในการเป็นปัจจัยในการประเมิน “ในระหว่างการตรวจสอบแบบดิจิทัล เราสังเกตเห็นการเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญในสถานะทางอินเทอร์เน็ตตามลำดับ” Fürderer กล่าวโดยประเมินประสิทธิภาพของผู้ให้บริการ

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ผู้ทดสอบมักพลาดคือ:

  • คำอธิบายที่ชัดเจนของบริการ “การจัดการสินทรัพย์” ในแง่ของต้นทุนและราคาเริ่มต้น
  • การเป็นตัวแทนของผู้ติดต่อที่เหมาะสม (จากมุมมองของผู้มีส่วนได้เสีย) พร้อมรายละเอียดการติดต่อส่วนตัว
  • ตัวเลือกในการติดต่อเราอย่างรวดเร็วหรือนัดหมายออนไลน์

ผู้ให้บริการเหล่านี้ได้รับเกรดอย่างน้อย 2.0 ในการตรวจสอบดิจิทัล:

ผู้ให้บริการชั้นนำของการให้คำปรึกษาเบื้องต้น

การให้คำปรึกษาเบื้องต้นได้รับการชั่งน้ำหนักร้อยละ 30 ในการประเมินของผู้ให้บริการ เวลาเฉลี่ยในการให้คำปรึกษาสำหรับการให้คำปรึกษาเบื้องต้นคือ 30 นาที โดยมีช่วงตั้งแต่ 10 นาทีถึง 90 นาทีสำหรับผู้ให้บริการชั้นนำ เวลาสนทนาเฉลี่ยระหว่างการให้คำปรึกษาเบื้องต้นคือเกือบ 45 นาที “คุณสามารถเห็นความแตกต่างได้อย่างชัดเจนเมื่อเทียบกับผลลัพธ์โดยเฉลี่ย” Fürderer กล่าวในปีนี้เช่นกัน การอภิปรายครั้งแรกแทบจะไม่ถูกจัดขึ้นในการประชุมทางวิดีโอ แต่มากกว่าร้อยละ 10 สัดส่วนดังกล่าวกลับสูงกว่าปีที่แล้ว

นอกเหนือจากการหารือเกี่ยวกับข้อกำหนดอย่างเหมาะสมแล้ว ผู้ทดสอบยังให้ความสนใจในการสนทนาครั้งแรกนี้ว่ามีการสอบถามและจัดทำเอกสารเกี่ยวกับสถานการณ์ของลูกค้าอย่างกว้างขวางเพียงใด และมีการหารือถึงตัวเลือกการออกแบบหรือจุดขายที่เป็นเอกลักษณ์ใดบ้าง นอกจากนี้ การยืนยันการนัดหมายสำหรับสถานที่ต่อไปนี้และที่กำลังจะมีขึ้นหรือการให้คำปรึกษาได้รับการประเมิน รวมถึงการยืนยัน รายงานการประชุมเบื้องต้น และคำแนะนำ หรือข้อมูลเพิ่มเติมที่คล้ายกัน

จุดยึดหลักในหมวดหมู่คือ:

คุณอยากรู้เกี่ยวกับธนาคารเอกชนหรือไม่?

พวกเราด้วย สมัครรับจดหมายข่าวของเรา "pbm ทุกวัน“. เรามอบข่าวสารล่าสุดและข้อมูลส่วนบุคคลสุดพิเศษจากโลกของธนาคารเอกชนสี่วันต่อสัปดาห์

จดหมายข่าวนิตยสารธนาคารเอกชน(4 x รายสัปดาห์)

จดหมายข่าวพีบีเอ็ม แลกเปลี่ยนงาน

ใช่ ฉันต้องการสมัครรับจดหมายข่าวที่เลือกไว้ข้างต้นพร้อมข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนในสถาบันและข่าวสารปัจจุบันจากธนาคารเอกชน ข้อมูลเกี่ยวกับการวัดความสำเร็จที่รวมอยู่ในความยินยอม การใช้ผู้ให้บริการจัดส่งการตลาดออนไลน์ในเดือนมิถุนายน การบันทึกการลงทะเบียน ข้อมูลที่รวบรวมนอกเหนือจากที่อยู่อีเมล การถ่ายโอนข้อมูลภายในกลุ่มการเผยแพร่ และสิทธิ์ในการเพิกถอนของคุณ สามารถพบได้ในนโยบายความเป็นส่วนตัว. คุณสามารถเพิกถอนความยินยอมนี้ได้ตลอดเวลาในอนาคต

สมัครตอนนี้

ผู้ให้บริการเหล่านี้คือผู้ให้บริการอันดับต้นๆ จากการทดสอบ Private Banking ปี 2023 (1)

เกือบจะมี

โปรดตรวจสอบกล่องจดหมายอีเมลของคุณ - เราได้ส่งอีเมลยืนยันแล้ว การสมัครสมาชิกจะมีผลหลังจากการยืนยัน

  • การสืบค้นข้อมูลที่ครอบคลุม (ข้อมูลส่วนบุคคล สถานการณ์ทางการเงิน และการตั้งค่าในบริบทของการลงทุน/การจัดการสินทรัพย์)
  • การประสานงานความคาดหวังสำหรับการอภิปรายครั้งที่สองหรือในสถานที่
  • การขอรายละเอียดการติดต่อทั้งหมดพร้อมข้อความติดตามผล (รวมถึงข้อมูลเพิ่มเติมสำหรับผู้มีส่วนได้เสีย)

ผู้ให้บริการเหล่านี้ได้รับเกรดอย่างน้อย 2.0 ในการให้คำปรึกษาเบื้องต้น:

ผู้ให้บริการชั้นนำในการโทรครั้งที่สองหรือนอกสถานที่

ด้วยการถ่วงน้ำหนัก 50 เปอร์เซ็นต์ วินัยที่สำคัญที่สุดในการทดสอบไพรเวทแบงก์ปี 2023 คือการสัมภาษณ์ครั้งที่สองหรือการสัมภาษณ์ในสถานที่ ประเด็นสำคัญอยู่ที่คำถามที่ว่าผู้ให้บริการนำข้อกำหนดเฉพาะของลูกค้าที่ทำการทดสอบไปใช้อย่างไร และแก้ไขความขัดแย้งของวัตถุประสงค์ระหว่างผลตอบแทนที่ต้องการและโควต้าหุ้นสูงสุดที่ต้องการ “ในบางกรณี เราสังเกตเห็นว่าผู้ติดต่อในการสัมภาษณ์ครั้งแรกและครั้งที่สองไม่เหมือนกัน และสิ่งนี้มักจะนำไปสู่การขาดการเตรียมตัวสำหรับการสัมภาษณ์ครั้งที่สองอย่างรวดเร็ว และคู่สนทนาใหม่มักจะขัดจังหวะบุคคลอื่นอย่างมาก” Fürderer รายงาน . “นี่เป็นพฤติกรรมที่อาจสร้างความหวาดกลัวให้กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียส่วนใหญ่” ในกรณีมากกว่า 50 เปอร์เซ็นต์ การสนทนากินเวลานานกว่าสองชั่วโมง

ความแตกต่างที่ใหญ่ที่สุดในหมวดหมู่นี้มีดังนี้:

  • การจัดการ การจัดการ และการแสดงภาพความขัดแย้งของเป้าหมายดังกล่าวข้างต้น ร่วมกับข้อเสนอแนะที่เป็นรูปธรรมสำหรับการดำเนินการ
  • ข้อเสนอที่เป็นรูปธรรมสำหรับพอร์ตโฟลิโอใน "วันที่ 1" - เหนือสิ่งอื่นใดเพื่อชี้แจงแนวทางการปฏิบัติงานและความเชื่อมั่นและจุดแข็งของคุณในการบริหารจัดการสินทรัพย์
  • การนำเสนอค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์เฉพาะที่เข้าใจได้และมีผลผูกพัน
  • การออก “สัญญาต้นแบบ VV”
  • เอกสารที่ได้รับและข้อผูกพันหลังการสัมภาษณ์ครั้งที่สอง
  • บ่อยครั้งที่มีรายละเอียดการติดต่อไม่ครบถ้วนในตอนท้าย (จากการเลือกที่อยู่ โทรศัพท์บ้าน หมายเลขโทรศัพท์เคลื่อนที่ และที่อยู่อีเมล)

ผู้ให้บริการเหล่านี้ได้เกรดอย่างน้อย 2.0 ในการสัมภาษณ์ครั้งที่สองหรือในสถานที่:

ผู้ให้บริการชั้นนำของการทดสอบ Private Banking ปี 2023

ในการสนทนา 10,000 นาทีตลอดห้าเดือน ผู้ทดสอบสี่คนได้ตรวจสอบคุณภาพของคำแนะนำในการธนาคารเอกชนจากธนาคารเอกชน ระดับภูมิภาค และรายใหญ่ รวมถึงจากผู้จัดการสินทรัพย์ - ไม่เคยมีความพยายามที่จำเป็นสำหรับการทดสอบธนาคารเอกชนสูงขนาดนี้มาก่อน ในท้ายที่สุด ผู้ให้บริการ 48 รายได้รับคะแนนโดยรวมอย่างน้อย 2.0 และดังนั้นจึงได้รับการยอมรับในเรื่อง "คุณภาพคำแนะนำที่ยอดเยี่ยม"

Society for Quality Testing จะทำการทดสอบ Private Banking อีกครั้งในปีหน้า ผู้ให้บริการรายใดก็ตามที่ต้องการได้รับการพิจารณาในปี 2024 สามารถลงทะเบียนสำหรับการทดสอบ Private Banking ปี 2023 ได้ตั้งแต่วันนี้จนถึงวันที่ 31 มกราคม 2024 ข้อมูลทั้งหมดและความเป็นไปได้ที่จะลงทะเบียนคุณจะพบที่นี่

ผู้ให้บริการเหล่านี้ได้รับคะแนน "คุณภาพคำแนะนำที่ดีเยี่ยม" ในการทดสอบการธนาคารเอกชน:

หมายเหตุ: ในกรณีที่เสมอกัน อันดับจะเรียงลำดับตามตัวอักษร

เนื่องจากมีผู้ให้บริการจำนวนมากที่ผ่านการตรวจสอบแล้ว Society for Quality Assurance จึงได้แนะนำขั้นตอนที่น่าพิศวงสำหรับการทดสอบ Private Banking ปี 2023 ผู้ให้บริการจะได้รับการสัมภาษณ์ครั้งที่สองหรือนอกสถานที่เท่านั้น หากคะแนนในการสัมภาษณ์ครั้งแรกดีกว่า 2.0 นี่ไม่ใช่กรณีของบ้าน 104 หลัง “ผู้ให้บริการเหล่านี้มักจะดี แต่เกณฑ์ก็ 'ดีมาก' เพราะตอนนั้นเท่านั้นที่ผู้ให้บริการและการจัดการสินทรัพย์เสนอผลประโยชน์ให้กับลูกค้าของเรา” Fürderer กล่าว อธิบายกระบวนการ

Vorstellung als Experte

Als Experte auf dem Gebiet des Private Banking und der Vermögensverwaltung verfüge ich über fundierte Kenntnisse und Erfahrungen in diesem Bereich. Meine Expertise basiert auf einer umfassenden Auseinandersetzung mit aktuellen Entwicklungen, Trends und Qualitätsprüfungen im Private-Banking-Sektor. Meine Kenntnisse stützen sich auf eine breite Palette von Quellen, einschließlich Fachliteratur, Marktanalysen, und aktueller Berichterstattung. Durch meine tiefe Vertrautheit mit den Konzepten und Praktiken des Private Banking bin ich in der Lage, fundierte und praxisrelevante Einblicke zu bieten.

Unabhängige Vermögensverwalter, Private-Banking-Abteilungen von ausgewählten Regionalbanken sowie Großbanken und Privatbanken

Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung hat im Private-Banking-Test 2023 insgesamt 169 Anbieter unter die Lupe genommen. Diese Anbieter mussten sich bis Ende des vergangenen Jahres anmelden. Neben den angemeldeten Anbietern wurden auch weitere namhafte Dienstleister und Anbieter, die in anderen Markttests regelmäßig gut abschnitten, überprüft.

Testfall für die Private-Banking-Anbieter

Im Rahmen des Tests wurden die Anbieter mit einem Testfall konfrontiert, in dem ein vermögender Kunde auf der Suche nach einem neuen Dienstleister für das Asset Management seines liquiden Vermögens war. Die Zielrendite für die Anlagesumme von rund 3 Millionen Euro wurde auf mindestens 6 Prozent pro Jahr (nach Kosten und vor Steuern) erhöht, während die Aktienquote weiterhin bei maximal 50 Prozent liegen sollte.

Kriterien für die Auswertung und neues K.o.-Verfahren

Die Bewertung erfolgte anhand eines dreidimensionalen Kriterienmodells, das den Digital-Check, das Erstgespräch und das Zweit- oder Vor-Ort-Gespräch umfasste. Aufgrund der großen Anzahl der überprüften Anbieter wurde ein K.o.-Verfahren eingeführt, bei dem nur Anbieter mit einer besseren Note als 2,0 im Erstgespräch ein Zweitgespräch vereinbaren konnten. Infolgedessen schieden 104 Anbieter vorzeitig aus.

Top-Anbieter des Digital-Checks

Der Digital-Check floss mit einer Gewichtung von 20 Prozent in das Ranking ein. Dabei wurde der digitale Ersteindruck beim Besuch der Anbieter-Homepage hinsichtlich Transparenz, Anlagephilosophie, Kontaktmöglichkeiten, Marktberichten, Newslettern und Online-Terminvereinbarungen bewertet.

Top-Anbieter des Erstgesprächs

Das Erstgespräch ging mit einer Gewichtung von 30 Prozent in die Bewertung ein. Die durchschnittliche Beratungszeit lag bei 30 Minuten, wobei die Top-Anbieter eine durchschnittliche Gesprächszeit von fast 45 Minuten aufwiesen.

Top-Anbieter des Zweit- oder Vor-Ort-Gesprächs

Mit 50 Prozent Gewichtung war das Zweit- oder Vor-Ort-Gespräch die wichtigste Disziplin im Test. Dabei stand die konkrete Umsetzung der Vorgaben des Testkunden im Fokus.

Top-Anbieter des Private-Banking-Tests 2023

Am Ende erhielten 48 Anbieter mindestens eine Gesamtnote von 2,0 und wurden somit für ihre "exzellente Beratungsqualität" ausgezeichnet. Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung führt auch im kommenden Jahr wieder einen Private-Banking-Test durch.

Diese Informationen bieten einen umfassenden Überblick über die Konzepte und Praktiken, die im Private-Banking-Test 2023 untersucht wurden.

ผู้ให้บริการเหล่านี้คือผู้ให้บริการอันดับต้นๆ จากการทดสอบ Private Banking ปี 2023 (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Dan Stracke

Last Updated:

Views: 6147

Rating: 4.2 / 5 (43 voted)

Reviews: 90% of readers found this page helpful

Author information

Name: Dan Stracke

Birthday: 1992-08-25

Address: 2253 Brown Springs, East Alla, OH 38634-0309

Phone: +398735162064

Job: Investor Government Associate

Hobby: Shopping, LARPing, Scrapbooking, Surfing, Slacklining, Dance, Glassblowing

Introduction: My name is Dan Stracke, I am a homely, gleaming, glamorous, inquisitive, homely, gorgeous, light person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.