ETF การจัดสรรสินทรัพย์คืออะไร? (2024)

ETF การจัดสรรสินทรัพย์คืออะไร?

Asset Allocation ETFs หรือที่เรียกว่า ETF แบบ "all-in-one" เป็นโซลูชั่นการลงทุนที่สร้างขึ้นเพื่อถ่วงน้ำหนักดัชนีที่มีระเบียบวินัย ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อให้นักลงทุนได้รับ ETF ที่มีต้นทุนต่ำ เข้าถึงได้ง่าย และใช้งานง่าย เปิดตัวครั้งแรกในแคนาดาในปี 2018 และได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเนื่องจากนักลงทุนเริ่มตระหนักถึงสิทธิประโยชน์มากมายที่พวกเขามอบให้

ETF การจัดสรรสินทรัพย์ทำงานอย่างไร

แทนที่จะให้นักลงทุนเลือก ETF เป็นรายบุคคล โดยกำหนดเปอร์เซ็นต์ที่จัดสรรให้กับแต่ละรายการและต้องจัดการ ETF การจัดสรรจะทำทุกอย่างให้คุณ

ETF เหล่านี้ลงทุนใน ETF อ้างอิงประมาณ 7-10 ตัวที่แตกต่างกัน พวกเขาเสนอการปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอซึ่งจะรักษาส่วนประสมสินทรัพย์สำหรับนักลงทุน (ขจัดอารมณ์ออกไปอย่างมีประสิทธิภาพ) คุณไม่จำเป็นต้องเดาว่าพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ใดจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่า หรือประเภทสินทรัพย์ใดที่คุณควรมีน้ำหนักเกินหรือต่ำกว่าเกณฑ์ตามที่มีให้มีความหลากหลายเข้าถึงตลาดในวงกว้าง

การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอคืออะไร?

การเคลื่อนไหวของตลาดส่งผลกระทบต่อการจัดสรรสินทรัพย์ของนักลงทุน และทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งอาจทำให้คุณไม่สามารถบรรลุเป้าหมายหรืออยู่นอกเขตความสะดวกสบายของคุณเมื่อมีความเสี่ยง การจัดสรรสินทรัพย์ ETF จะปฏิบัติตามแนวทางที่มีระเบียบวินัยในการจัดสรรสินทรัพย์ ETF เหล่านี้จะปรับสมดุลรายไตรมาสกลับไปตามน้ำหนักการจัดสรรสินทรัพย์เป้าหมาย ETF แต่ละแห่งจะถือตะกร้า ETF พื้นฐานที่ให้การลงทุนกับหุ้นของแคนาดา สหรัฐอเมริกา และระหว่างประเทศ และพันธบัตร.

การปรับพอร์ตโฟลิโอของคุณใหม่จากมุมมองทางจิตวิทยาอาจเป็นงานที่ท้าทาย โดยพื้นฐานแล้ว คุณจะต้องขายประเภทสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพสูงสุด และจัดสรรให้กับประเภทสินทรัพย์ที่อ่อนแอกว่าในพอร์ตโฟลิโอของคุณ ซึ่งอาจเป็นเรื่องยากหากคุณปล่อยให้อารมณ์เข้ามาขัดขวาง การปรับสมดุลใหม่อย่างมีประสิทธิภาพช่วยให้คุณซื้อต่ำและขายสูง ซ้ำๆ และติดตามเป้าหมายทางการเงินของคุณได้ ETF การจัดสรรสินทรัพย์ทำเพื่อคุณ

อะไรคือความแตกต่างระหว่าง ETF การจัดสรรสินทรัพย์ กับ ETF ส่วนบุคคล?

ETF การจัดสรรสินทรัพย์เป็นแพ็คเกจของ ETF แต่ละรายการ เป็นพอร์ตโฟลิโอแบบครบวงจรที่ให้การเข้าถึง ETF ประมาณ 7-10 รายการที่ได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพสำหรับคุณ การผสมผสานสินทรัพย์จะถูกตั้งค่าขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอที่คุณเลือก คุณสามารถซื้อ ETF พื้นฐานแต่ละรายการและสร้างพอร์ตโฟลิโอได้ด้วยตัวเองเสมอ แต่ท้ายที่สุดอาจทำให้คุณต้องเสียเงินมากขึ้นในรูปแบบของค่าคอมมิชชันการซื้อขายที่เกี่ยวข้องกับการซื้อ ETF 7-10 รายการเหล่านั้นและการปรับสมดุลใหม่

หากคุณซื้อ ETF แต่ละรายการ คุณจะต้องจำไว้ว่าต้องมีวินัยในการปรับสมดุลเพื่อติดตามเป้าหมายทางการเงินของคุณ และให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่คุณต้องการ การใช้ ETF แต่ละรายการจะช่วยให้คุณปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอได้มากขึ้น คุณสามารถเพิ่มวิธีที่มีความผันผวนต่ำ หรือวิธีจ่ายเงินปันผลให้กับหุ้นของคุณได้ หากต้องการเป็นตัวอย่าง

Asset Allocation ETF ประเภทต่างๆ มีอะไรบ้าง

ETF การจัดสรรสินทรัพย์ส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงที่ต้องการ ตั้งแต่พอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม สมดุล การเติบโต และพอร์ตการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีทุนทั้งหมด

มี ETF การจัดสรรสินทรัพย์ที่แตกต่างกันจำนวนมาก ต่อไปนี้คือตัวอย่างบางส่วน:

- ETF การจัดสรรสินทรัพย์ ESG

นอกจากนี้ยังมีESG (สิ่งแวดล้อม สังคม ธรรมาภิบาล)การจัดสรรสินทรัพย์ที่มุ่งเน้น ETFs ซึ่งนักลงทุนสามารถปรับการลงทุนของตนให้สอดคล้องกับมูลค่าของตนด้วยแนวทางที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับข้อพิจารณาด้าน ESG.

- รายได้หรือการเกษียณอายุ ETFs

นวัตกรรมล่าสุดในพื้นที่นี้คือ T Series Asset Allocation ETFs ซึ่งมุ่งเน้นไปที่รายได้/การเกษียณอายุ ETF เหล่านี้ลงทุนในชื่อที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า เช่น Dividend ETF หรือ Covered Call ETF เพื่อเพิ่มระดับผลตอบแทนที่สร้างขึ้นภายในพอร์ตโฟลิโอ T Series เปิดตัวครั้งแรกในกองทุนรวม และขณะนี้มีให้บริการใน Asset Allocation ETFs บางรายการ ซีรีส์ T6 ใน ETF เป็นตัวอย่างจะจ่ายกระแสเงินสดคงที่ 6% ในรูปแบบของการแจกแจงรายเดือนตลอดทั้งปี สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าหน่วย T series แบบกระจายคงที่เหล่านี้อาจจ่ายส่วนหนึ่งของการคืนทุน (ROC) ตัวอย่างเช่น หากพอร์ตโฟลิโออ้างอิงให้ผลตอบแทน 4.5% ดังนั้น 1.5% จะมาจาก ROC เพื่อให้แน่ใจว่านักลงทุนคงไว้ซึ่งการกระจายรายปี 6%

- ETF การจัดสรรสินทรัพย์ที่ใช้งานอยู่หรือทางยุทธวิธี:

พอร์ตการลงทุนเหล่านี้จะมีการซื้อขายอย่างแข็งขันมากขึ้น แทนที่จะยึดติดกับการผสมผสานสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์ พวกเขาอาจเปลี่ยนกลยุทธ์ระหว่างภูมิภาคทางภูมิศาสตร์หรือภาคส่วนต่างๆ เพื่อที่จะพยายามสร้างผลงานให้เหนือกว่าตลาด

- ETF การจัดสรรสินทรัพย์แบบพาสซีฟ

สิ่งเหล่านี้จะรวมถึง ETF การจัดสรรสินทรัพย์ที่ลงทุนใน ETF ที่ใช้ดัชนีและปฏิบัติตามการผสมผสานสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์มากขึ้น

มี ETF ประเภทอื่นๆ ที่สามารถพบได้ในตลาด เช่น ETF การจัดสรรสินทรัพย์ที่สมดุล, ETF การจัดสรรสินทรัพย์แบบปรับตัว, ETF การจัดสรรสินทรัพย์เพื่อการป้องกัน, ETF การจัดสรรการเติบโต และอื่นๆ อีกมากมาย ทางเลือกขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของนักลงทุน ระยะเวลา และการยอมรับความเสี่ยง

ค้นหา ETF การจัดสรรสินทรัพย์กับ ETF Center

จะเลือก Asset Allocation ETF ได้อย่างไร?

สัดส่วนหุ้น/พันธบัตร/cash ที่คุณมีในพอร์ตโฟลิโอของคุณ หรือ ETF การจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ ขึ้นอยู่กับการยอมรับความเสี่ยงของคุณ แล้วคุณล่ะจะเสี่ยงแค่ไหน? มีสิ่งสำคัญสามประการที่ต้องคำนึงถึงเมื่อต้องยอมรับความเสี่ยง

  • ไทม์ฮอไรซอน
    คุณต้องการเงินเมื่อไหร่? คุณกำลังวางแผนอยู่.ซื้อบ้านปีหน้าส่งลูกๆ ของคุณเรียนมหาวิทยาลัย หรือเป็นเงินสำหรับเป้าหมายระยะยาว เช่น เกษียณอายุ? หากคุณมีระยะเวลามากกว่า 10 ปี คุณมีแนวโน้มที่จะสามารถทนต่อความผันผวนของมูลค่าพอร์ตโฟลิโอของคุณได้ในระยะสั้น หากคุณต้องการเงินในอีก 3 ปีข้างหน้า คุณมีแนวโน้มมากขึ้นที่จะมองหาวิธีแก้ปัญหาที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า เนื่องจากคุณต้องการหลีกเลี่ยงผลกระทบจากการที่ตลาดลดลงอย่างกะทันหันและไม่คาดคิดต่อพอร์ตการลงทุนของคุณ หากคุณถูกบังคับให้ขายในช่วงเวลานั้นเพื่อหาเงินทุนให้กับเป้าหมายระยะสั้น คุณอาจสูญเสียเงิน
  • ความสบายใจส่วนตัวของคุณพร้อมความเสี่ยง
    คิดถึงประสบการณ์การลงทุนของคุณ หากคุณยังใหม่ต่อการลงทุน ลองพิจารณาว่าคุณสบายใจมากขึ้นหรือไม่ที่เริ่มต้นด้วยวิธีแก้ปัญหาที่มีความเสี่ยงต่ำกว่าและพยายามไต่ระดับขึ้นไปเข้าใจพฤติกรรมของตัวเองสามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายได้มาก จำไว้ว่าการยึดมั่นในแผนไม่ใช่เรื่องง่าย แต่เป็นวิธีที่สำคัญที่สุดในการบรรลุเป้าหมาย
  • สถานการณ์ทางการเงินของคุณ
    คุณมีกองทุนฉุกเฉิน? คุณมีหนี้จำนวนมากหรือไม่? สถานการณ์ทางการเงินของคุณยังส่งผลต่อความสามารถในการรับความเสี่ยงด้วย เนื่องจากอาจจำเป็นต้องใช้เงินเหล่านี้หากคุณตกอยู่ในสถานการณ์ลำบาก เช่น. หากคุณมีจำนองให้พิจารณาว่าเป็นหรือไม่ตัวแปรหรือคงที่. หากอัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น คุณจะสามารถรองรับการชำระเงินเหล่านั้นได้หรือไม่?

ประโยชน์ของการจัดสรรสินทรัพย์ ETF

การจัดสรรทรัพย์สินที่ถูกต้องก็เหมือนกับการเปิด GPS ในรถยนต์และเพียงไปตามเส้นทางไปยังจุดหมายปลายทาง โดยไม่ต้องคำนึงถึงเส้นทางที่คุณใช้ สภาพการจราจร หรือเวลาที่คุณต้องการหยุดหาอะไรกิน การเลือกการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมจะเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ซึ่งหมายความว่าจะช่วยให้คุณได้รับผลตอบแทนสูงสุดเท่าที่จะเป็นไปได้สำหรับจำนวนเงินที่คุณยินดีเสี่ยงในตลาด

- -การลงทุนแบบง่าย– โซลูชั่นการลงทุนแบบครบวงจรที่ให้ความหลากหลายทันที

- -ความหลากหลายในวงกว้าง– ประกอบด้วยตะกร้า ETF ที่ถือหลักทรัพย์อยู่ในตัวมากมาย

- -สร้างอย่างมืออาชีพ– ใช้ประโยชน์จากประสบการณ์การจัดสรรสินทรัพย์ของผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม

- -ปรับสมดุลอัตโนมัติ– รักษาพอร์ตการลงทุนของตนให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ด้านความเสี่ยงและผลตอบแทน

- -ความโปร่งใส– การรู้ว่ามีอะไรอยู่ใน ETF สามารถช่วยลดความซ้ำซ้อนเมื่อเสริมพอร์ตโฟลิโอที่มีอยู่

- -สภาพคล่อง– สามารถซื้อหรือขายตะกร้าถือครองได้ตลอดเวลา

- -ต้นทุนที่ต่ำกว่า– โซลูชันที่ใช้ ETF มีแนวโน้มที่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำกว่าการลงทุนที่หลากหลายอื่นๆ

- -โครงสร้างต้นทุนแบบครบวงจร– ETF การจัดสรรสินทรัพย์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูงสุดเพียงค่าธรรมเนียมเดียวเท่านั้นโดยไม่เรียกเก็บค่าใช้จ่าย ETF พื้นฐาน

- -ไม่จำเป็นต้องเป็นนักลงทุนที่มีประสบการณ์- ทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่เพิ่งเริ่มต้นหรือมีพอร์ตการลงทุนน้อย

ETF การจัดสรรสินทรัพย์มีค่าใช้จ่ายเท่าไร?

สิ่งเหล่านี้เป็นโซลูชั่นราคาประหยัดที่ให้ผลประโยชน์มากมายแก่นักลงทุน ค่าธรรมเนียมในการจัดสรรสินทรัพย์ ETFs ในแคนาดาอยู่ในช่วง แต่โดยทั่วไปจะอยู่ระหว่าง 0.18%-0.22% ค่าธรรมเนียมการจัดการทั้งหมด แต่บางส่วนอาจอยู่ที่ 0.5% ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณกำลังดูข้อเท็จจริงของ ETF เพื่อทำความเข้าใจอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการ (MER) ของ ETF เหล่านี้ซึ่งได้รับการอัปเดตในแต่ละปี และรวมต้นทุนพื้นฐานทั้งหมดของ ETF

โซลูชันเหล่านี้สามารถนำมาใช้ในพอร์ตโฟลิโอได้อย่างไร?

Asset Allocation ETFs อาจเป็นโซลูชันตั๋วเดียวที่คุณสามารถซื้อได้ด้วยตัวเองหรือสามารถใช้เป็นแกนหลักของพอร์ตโฟลิโอในแนวทางแกนกลางดาวเทียม.

นักลงทุนที่หันมาใช้ ETFs การจัดสรรสินทรัพย์เพิ่มมากขึ้นในช่วงห้าปีที่ผ่านมาในแคนาดาถือเป็นข้อพิสูจน์ถึงประโยชน์ของ ETF เหล่านี้ที่มอบให้กับนักลงทุน โซลูชันที่ใช้งานง่าย ครบวงจร ต้นทุนต่ำ และโซลูชันที่หลากหลาย ETF เหล่านี้ได้เปลี่ยนแปลงการลงทุนให้ดีขึ้น

เริ่มซื้อขาย ETF การจัดสรรสินทรัพย์ที่ค่าคอมมิชชัน 0$

เปิดบัญชี

About Asset Allocation ETFs

Asset Allocation ETFs, also known as "all-in-one" ETFs, are investment solutions designed to provide investors with a low-cost, easily accessible, and simple-to-use option for diversified investment. These ETFs were first introduced in Canada in 2018 and have gained significant popularity due to the extensive benefits they offer.

How Asset Allocation ETFs Work Asset Allocation ETFs work by investing in a blend of approximately 7-10 underlying ETFs, offering regular rebalancing to maintain the asset mix for the investor. This approach eliminates the need for individual selection and management of ETFs, effectively removing emotional decision-making from the investment process. The ETFs provide diversified access to the broad market, reducing the need for investors to predict which geographic area will outperform or which asset class to overweight or underweight.

Portfolio Rebalancing Asset Allocation ETFs follow a disciplined approach to asset allocation and rebalance quarterly back to their target asset allocation weights. This process helps investors stay on track with their financial goals and maintain their desired risk level by effectively allowing them to buy low and sell high.

Difference Between Asset Allocation ETFs and Individual ETFs Asset Allocation ETFs are a package of individual ETFs that are professionally managed, providing an all-in-one portfolio with a set asset mix based on the chosen risk level. While investors can opt to buy individual underlying ETFs and build the portfolio themselves, doing so may result in higher costs associated with trading commissions and rebalancing. Individual ETFs offer more customization options for the portfolio but require disciplined rebalancing to align with financial goals and risk levels.

Types of Asset Allocation ETFs Asset Allocation ETFs are available in various types, including Conservative, Balanced, Growth, and All-Equity Asset Allocation Portfolios. Additionally, there are specialized types such as ESG Asset Allocation ETFs, Income or retirement ETFs, Active or Tactical Asset Allocation ETFs, and Passive Asset Allocation ETFs, each catering to different investor objectives, time horizons, and risk tolerances.

Choosing an Asset Allocation ETF

The proportion of stocks, bonds, and cash in an Asset Allocation ETF or portfolio depends on the investor's risk tolerance, which is influenced by their time horizon, personal comfort with risk, and financial situation.

Benefits of Asset Allocation ETFs Asset Allocation ETFs offer several benefits, including simplified investing, broad diversification, professional construction, automatic rebalancing, transparency, liquidity, lower cost, and an all-in-one cost structure. These ETFs are suitable for both experienced and novice investors, providing a well-diversified, low-cost investment solution.

Cost of Asset Allocation ETFs Asset Allocation ETFs are low-cost solutions, with management fees typically ranging between 0.18% to 0.22%. It's important for investors to review the ETF Facts to understand the all-in management expense ratio (MER), which includes all underlying costs of the ETF.

Using Asset Allocation ETFs in a Portfolio Asset Allocation ETFs can serve as a one-ticket solution or be used as a core in a portfolio in a core-satellite approach. They have gained significant adoption among investors in Canada over the past few years due to their simplicity, low cost, and diversification benefits.

In conclusion, Asset Allocation ETFs provide a convenient and cost-effective way for investors to access diversified investment options, offering benefits such as automatic rebalancing, professional management, and low-cost solutions.

For more information, you can explore the ETF Centre to find Asset Allocation ETFs for your investment needs.

ETF การจัดสรรสินทรัพย์คืออะไร? (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Tuan Roob DDS

Last Updated:

Views: 6145

Rating: 4.1 / 5 (42 voted)

Reviews: 89% of readers found this page helpful

Author information

Name: Tuan Roob DDS

Birthday: 1999-11-20

Address: Suite 592 642 Pfannerstill Island, South Keila, LA 74970-3076

Phone: +9617721773649

Job: Marketing Producer

Hobby: Skydiving, Flag Football, Knitting, Running, Lego building, Hunting, Juggling

Introduction: My name is Tuan Roob DDS, I am a friendly, good, energetic, faithful, fantastic, gentle, enchanting person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.